# Investasi ESG: Pengertian dan Cara Kerjanya *English: Environmental, Social, and Governance (ESG) Investing: What It Is & How It Works* > Pelajari tentang investasi ESG (Environmental, Social, Governance) yang berfokus pada perusahaan bertanggung jawab. Pahami metrik dan cara kerjanya. **Definisi:** Investasi ESG adalah pendekatan investasi yang memprioritaskan penilaian perusahaan berdasarkan kriteria lingkungan, sosial, dan tata kelola. **URL:** https://invespedia.belajarforex.co.id/e/environmental_social_and_governance_esg_criteria --- ## Apa Itu Investasi Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG)? ESG adalah singkatan dari lingkungan (environmental), sosial (social), dan tata kelola (governance). Investasi ESG mengacu pada pendekatan investasi yang memprioritaskan bagaimana perusahaan dinilai berdasarkan metrik-metrik ini. Kriteria lingkungan mengukur bagaimana perusahaan melindungi lingkungan. Kriteria sosial memeriksa bagaimana perusahaan mengelola hubungan dengan karyawan, pemasok, pelanggan, dan masyarakat. Tata kelola mengukur kepemimpinan perusahaan, kompensasi eksekutif, audit, kontrol internal, dan hak pemegang saham. ## Bagaimana Investasi Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG) Bekerja? Investasi lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) terkadang disebut sebagai investasi berkelanjutan, investasi bertanggung jawab, investasi berdampak, atau investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI). Untuk menilai perusahaan berdasarkan kriteria ESG, investor melihat berbagai macam perilaku dan kebijakan. Investor ESG berusaha memastikan perusahaan yang mereka danai adalah pengelola lingkungan yang bertanggung jawab, warga korporat yang baik, dan dipimpin oleh manajer yang akuntabel. Investor ESG membantu menginformasikan pilihan investasi investor institusional besar seperti dana pensiun publik. Pada Q4-2024, dana berkelanjutan mencapai $3,2 triliun aset kelolaan (AUM) secara global, menurut laporan dari Morningstar. Perusahaan pialang dan reksa dana menawarkan exchange-traded funds (ETF) dan produk keuangan lainnya yang mengikuti strategi investasi ESG. Robo-advisor, termasuk Betterment dan Wealthfront, telah mempromosikan penawaran bertema ESG ini kepada investor yang lebih muda. ### Penting SRI adalah strategi investasi yang menyoroti satu aspek dari ESG. Investor SRI mencari perusahaan yang mempromosikan isu-isu etis dan sadar sosial, termasuk keragaman, inklusi, fokus komunitas, keadilan sosial, dan etika perusahaan. ## Metrik ESG Perusahaan investasi, seperti Trillium Asset Management, menggunakan berbagai faktor ESG untuk membantu mengidentifikasi perusahaan yang diposisikan untuk kinerja jangka panjang yang kuat. Kriteria ditetapkan oleh analis yang mengidentifikasi isu-isu relevan yang dihadapi sektor, industri, dan perusahaan tertentu. Trillium mengevaluasi perusahaan dengan meninjau bagaimana mereka membatasi polutan dan bahan kimia berbahaya, menggunakan sumber energi terbarukan, membayar upah yang adil kepada karyawan, beroperasi dengan rantai pasokan yang etis, menjaga dewan yang beragam, dan menunjukkan transparansi perusahaan. Kriteria ESG Trillium mengecualikan investasi pada perusahaan yang memperoleh 5% atau lebih dari pendapatan mereka langsung dari penambangan batu bara atau penambangan batu keras, perjudian, tembakau, penjara swasta, dan senjata. Perusahaan ini tidak berinvestasi pada perusahaan yang memiliki masalah dengan hak asasi manusia, kesejahteraan hewan, lingkungan, tata kelola, atau keamanan produk. ## Investor dan ESG Seiring praktik bisnis ESG semakin populer, perusahaan investasi melacak kinerja mereka. Perusahaan jasa keuangan, seperti JPMorgan Chase (JPM), Wells Fargo (WFC), dan Goldman Sachs (GS), menerbitkan laporan tahunan yang meninjau secara ekstensif pendekatan ESG mereka dan hasil akhirnya. Nilai akhir dari investasi ESG bergantung pada apakah itu mendorong perusahaan untuk mendorong perubahan nyata demi kebaikan bersama atau sekadar mencentang kotak dan menerbitkan laporan. Hal itu, pada gilirannya, akan bergantung pada apakah arus investasi mengikuti prinsip-prinsip ESG yang realistis, terukur, dan dapat ditindaklanjuti. Tembakau dan pertahanan adalah dua industri yang dihindari oleh banyak investor ESG, tetapi secara historis mereka menghasilkan imbal hasil pasar di atas rata-rata dan dapat menahan tren resesi. Untuk mendukung ESG, investor mungkin mengorbankan imbal hasil demi nilai. Banyak investor ESG bersedia melakukan pertukaran itu, bagaimanapun; menurut survei pembaca Investopedia dan Treehugger, hampir setengah dari investor ESG mengatakan mereka bersedia mengambil kerugian 10% selama lima tahun untuk berinvestasi di perusahaan yang "sangat selaras dengan standar ESG." Namun, 74% responden mengatakan bahwa valuasi/harga "sangat atau sangat penting bagi mereka." ## Apa Arti Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG) bagi Bisnis? Mengadopsi prinsip-prinsip lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) berarti strategi korporat suatu bisnis mencakup kebijakan lingkungan, sosial, dan tata kelola yang etis. Ini berarti mengambil langkah-langkah untuk menurunkan polusi dan emisi karbon dioksida, berkontribusi kembali kepada masyarakat setempat, serta memiliki tenaga kerja yang beragam dan inklusif (baik di tingkat awal maupun di dewan direksi), di antara upaya lainnya. ## Bagaimana Investasi ESG Berbeda dari Investasi Berkelanjutan? ESG dan keberlanjutan sangat terkait. Investasi ESG menyaring perusahaan berdasarkan kriteria yang berkaitan dengan keadilan sosial, kepedulian lingkungan, dan tata kelola perusahaan yang baik. Bersama-sama, fitur-fitur ini dapat mengarah pada keberlanjutan. Oleh karena itu, ESG melihat bagaimana manajemen dan pemangku kepentingan perusahaan membuat keputusan; keberlanjutan mempertimbangkan dampak keputusan tersebut terhadap dunia. ## Bagaimana Saya Tahu Investasi Mana yang ESG? Beberapa perusahaan keuangan memiliki sistem peringkat dan penilaian ESG. Misalnya, per 30 Juni 2024, MSCI memiliki skema peringkat yang mencakup lebih dari 17.000 perusahaan, memberi mereka skor dan nilai huruf berdasarkan kepatuhan mereka terhadap standar dan inisiatif ESG. Beberapa perusahaan lain, seperti Morningstar dan Bloomberg, juga telah membuat kriteria untuk menilai perusahaan berdasarkan tujuan ESG. ## Intinya Investasi lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) berfokus pada perusahaan yang mengikuti prinsip-prinsip lingkungan, sosial, dan tata kelola yang positif. Investor semakin bersemangat untuk menyelaraskan portofolio mereka dengan perusahaan dan penyedia dana terkait ESG, menjadikannya area pertumbuhan dengan efek positif pada masyarakat dan lingkungan. ## FAQ **Apa saja tiga pilar utama dari investasi ESG?** Tiga pilar utama investasi ESG adalah Lingkungan (Environmental), Sosial (Social), dan Tata Kelola (Governance). **Apa perbedaan antara investasi ESG dan investasi berkelanjutan?** Investasi ESG menyaring perusahaan berdasarkan kriteria lingkungan, sosial, dan tata kelola, yang dapat mengarah pada keberlanjutan. ESG berfokus pada bagaimana keputusan dibuat, sementara keberlanjutan mempertimbangkan dampaknya terhadap dunia. **Bagaimana investor dapat mengidentifikasi investasi yang sesuai dengan kriteria ESG?** Banyak perusahaan keuangan menawarkan sistem peringkat dan penilaian ESG. Lembaga seperti MSCI, Morningstar, dan Bloomberg memiliki kriteria untuk menilai perusahaan berdasarkan tujuan ESG. **Apakah investor ESG bersedia mengorbankan potensi keuntungan?** Beberapa investor ESG bersedia mengorbankan potensi keuntungan demi nilai-nilai yang mereka anut. Survei menunjukkan bahwa sebagian investor ESG bersedia menerima kerugian kecil untuk berinvestasi di perusahaan yang sangat selaras dengan standar ESG.